Как узнать наличие полиса осаго. Проверить полис осаго на подлинность в базе рса онлайн. При покупке в офисе страховой компании

Время чтения: 4 минут

Договор ОСАГО является обязательным, и россияне покупают их где только можно. Точнее, где дешевле или удобнее, например, через посредников. А это приводит к серьезным проблемам. Купив фиктивную страховку, автовладелец фактически лишается преимуществ страхования и подвергает себя риску быть оштрафованным. Никто этого не хочет и все стараются максимально себя обезопасить проверкой. Самый проверенный и удобный способ – через сайт Российского союза автостраховщиков. База страховых полисов ОСАГО по фамилии владельца сведений не дает, но легко и быстро выяснит, настоящая страховка или нет.

Что такое база данных РСА

С начала 2013 года в РФ действует единая база данных Российского союза автостраховщиков (РСА). Это автоматизированная информационная система, в которую заносятся все сведения о страхователях транспортных средств и страховках за последние 10 лет, а также об авариях за два года.

База работает как библиотека данных, в которую каждая страховая компания не позже одного дня после заключения договора страхования вносит о нем сведения. При страховые компании делают запрос с целью получения информации о водителе, его , и т. д. На основании этой информации рассчитывается стоимость ОСАГО.

С 1 июля 2014 года автоматизированная система РСА определена как единственный источник сведений о предшествующем страховом периоде и применяется для расчета коэффициента бонус-малус. Скажем сразу: проверка полиса ОСАГО по базе РСА по фамилии без указания дополнительной информации невозможна, зато база данных бесплатна, доступна круглосуточно и предлагает другие возможности.

Как пользоваться базой

Зато вполне реально найти свой полис, если требуются какие-то детали. По фамилии продавца можно понять, страховалось ли приобретаемое авто.

Проверка подлинности

Зная реквизиты страхового документа, в несколько кликов можно проверить полис ОСАГО на подлинность по РСА, но не по фамилии страхователяПосле входа на сайт РСА необходимо выбрать вкладку «ОСАГО», затем «Сведения для страхователей и потерпевших» и перейти по ссылке «Сведения для страхователей о статусе бланков и дате договора». Откроется форма, в которую нужно внести серию и десятизначный номер бланка, после чего ввести капчу и запустить поиск.

По номеру можно проверить страховку, оформленную в любой компании. После обработки запроса система выдаст пакет данных:

• дату оформления и срок действия;
• местонахождение договора;
• наименование организации, оформившей бланк.

Если полученные данные совпадают с указанными на бланке, он действителен и волноваться не о чем.

Способов, как проверить полис ОСАГО на подлинность только по фамилии владельца – без серии и номера документа – не существует. На сайте РСА сделать это можно только, зная серию и номер документа. Если полис утерян, то почти единственная альтернатива – обращение в страховую компанию. Опять же, если она доподлинно известна. Ну или через предложения в интернете.

Проверить срок действия

Как найти полис ОСАГО по фамилии, мы вкратце объяснили выше. Проверка на сайте РСА выдает комплексный результат, позволяющий быстро оценить подлинность и валидность документа.

Надеемся, вопрос, как узнать подлинность страхового полиса ОСАГО по фамилии, уже не будет волновать читателя. Сайтов, предлагающих услуги идентификации страховых договоров, предостаточно. Можно попытаться пробить через базы МВД, но этот вопрос сложный и дорого решается.

Какие еще данные можно узнать о страховке по базе

С помощью единой базы РСА без труда можно узнать практически все нюансы, касающиеся оформления, фактического состояния и даже мест легальной продажи. Пускай узнать номер полиса ОСАГО только по фамилии нельзя, однако на официальном сайте Союза автостраховщиков имеется несколько сервисов, позволяющих дополнительно выяснить:

• какая компания выдала документ, и принадлежит ли полис какому-то страховщику;
• находится ли он на руках у владельца или в страховой, потерян и прочее;
• имеется ли договор страхования у участника ДТП;
• сведения о застрахованном ТС;
• размер КБМ.

Есть ли другие базы и варианты проверки

Других способов проверки мы уже коснулись. Все эти так называемые базы в интернете используют одни источник – базу РСА. Главное не попасть на мошенников, ведь не соответствующая действительности информация может принести большие неприятности.

Проверка лично в страховой компании

Самый надежный вариант – узнать всю правду непосредственно в страховой компании, адрес которой должен быть указан на бланке. Страховщики используют свои закрытые базы данных, и вот тут как раз возможен вариант узнать о документе всё по фамилии его владельца. Если в базе пусто, полис липовый на 100%.

Если полис не найден в базе

Если владелец уверен, что он действительно страховался у «правильного» агента, проблем не должно быть. В любом случае придется обратиться в страховую компанию и понять, что происходит.

Часто в базу вносят данные с ошибками, и система не распознает страховку. Делать нечего, полис приходится восстанавливать. Более подробная информация о том, как восстановить полис ОСАГО при утере, содержится в другом нашего сайта.

Проверить полис ОСАГО на подлинность РСА: Видео

Если страховать автомобиль по КАСКО – это дело сугубо добровольное, то полис ОСАГО обязателен для каждого автомобилиста. Ведь при отсутствии документа все возмещения за вред, которые были принесены другой стороне, придется возмещать самостоятельно. Именно поэтому нужно знать, как проверить на месте страховку, чтобы избежать проблем, связанных с этим вопросом.

Итак, вы попали в ДТП, но виновник аварии не помнит номера полиса. Как узнать застрахован ли вообще автомобиль? Проверить страховку и вписанных в нее водителей можно онлайн, найдя в базе РСА информацию по VIN и по номеру машины. Таким образом удастся узнать номер страхового документа, чтобы после обратиться в компанию за возмещением убытков, возникших в результате аварии.

Чтобы проверить ОСАГО по гос номеру, необходимо перейти по ссылке в специальный раздел РСА и ввести необходимую информацию об автомобиле в выделенные окошки. Понадобится:

• ВИН код (имеется как в регистрационном свидетельстве, так и в ПТС);
• регистрационный знак автомашины;
• код шасси и кузова.

Как проверить ТС, если вы не знаете номера кузова или шасси? А может, у транспортного средства и вовсе нет ВИН? В таком случае внесите в графы те данные, которые вам известны, остальные оставьте пустыми. Очень часто система находит необходимую машину уже при указании VIN и гос знака. Останется только написать дату, на момент которой проверяется полис ОСАГО по номеру. Это позволит увидеть, действительна ли страховка вообще или она давно аннулирована.

Таким способом удастся узнать всю требующуюся информацию только по номеру автомобиля и ВИН.

Проверка ОСАГО на подлинность

Для того чтобы проверить переданный вам документ на подлинность, следует зайти на сайт РСА и ввести:

• номер полиса ОСАГО;
• его серию (есть у каждого документа, пишется в формате 3 букв, например, XXX, EEE);
• дата ДТП, на которую запрашиваются данные.

После подтверждения кода безопасности останется дождаться результатов проверки. Будьте внимательны: если система не найдет необходимой информации, значит либо во вводимых вами данных закралась ошибка (такое бывает, просто перепроверьте цифры перед повторным введением), либо документ автострахования недействителен. Если у страхового полиса ОСАГО кончился период действия, то появится сообщение, что он утратил силу. Однако в некоторых случаях этого не происходит, поэтому нужно обратить внимание на колонки с информацией о дате заключения и периоде действия документа – если авария произошла гораздо позже, то он уже недействителен.

Этот же способ позволит посмотреть, какой автомобиль застрахован по ОСАГО, ведь вам могут передать совсем другой полис (либо бывший ранее действительным), чтобы скрыть то, что именно на это транспортное средство страховка отсутствует. Помимо того, что таким методом можно определить, застрахован автомобиль по ОСАГО или нет, получится определить, в какой страховой компании он страховался. Для этого потребуется все та же информация. Данные о страховщике будут содержаться в одной из колонок таблицы, которая появится после проверки. Кроме того, появятся и данные по определенному кругу лиц, которые допущены к управлению ТС либо можно будет увидеть отметку о том, что страховой полис оформлен без ограничения по кругу лиц.

Определив, действует ли страховка и на самом ли деле это тот самый автомобиль, участвовавший в ДТП, пострадавшей стороне можно успокоиться, ведь если все в порядке, то никаких проблем с выплатой компенсации или ремонтом авто не будет. Останется только обратиться в страховую компанию виновника, страховавшую ответственность.

Даже если другая сторона представила вам документ, все равно следует проверить полис об обязательном страховании гражданской ответственности, чтобы найти (или нет) данные о нем в базе РСА. Ведь само наличие полиса еще не говорит о том, что он подлинный. Такая проверка займет всего несколько минут, зато вы точно узнаете, действительно ли застрахована машина или страховка поддельная и, по сути, является просто бумажкой, а не государственным бланком строгой отчетности. Ведь никаких сумм со страховой фирмы взыскать будет нельзя.

Обстоятельства ДТП бывают самыми разными. И далеко не всегда между участниками аварии возникают доверительные отношения. Не всегда эти участники даже успевают познакомиться – виновник может элементарно скрыться после инцидента. Именно для решения таких сложных условий происшествия и был разработан специальный сервис, с помощью которого можно получить сведения для потерпевших по ОСАГО о страховке у виновника.

Изначально данное ПО было разработано силами компании «Ланит» по заказу РСА в рамках исполнения 223-ФЗ. По закону ответственность за действительность и подлинность договора перекладывалась на плечи страховщика. Водителю, который не нарушает ПДД, оставалось только рассчитывать на законопослушность всех страховых компаний (он же не знает, где застрахован виновник).

Во избавление аккуратных водителей от такого сомнительного обязательства, РСА и запустил (силами «Ланита») сервис проверки действия ОСАГО не по номеру самого бланка, дате оформления и т. д., а по регистрационному номеру машины. Сам продукт доступен онлайн, что очень удобно. Единственная проблема – искать его в инструментах РСА было непросто (кто видел немногословный сервис на сайте Союза страховщиков, тот поймет).

Зачем нужна такая проверка?

Поэтому мы создали аналогичный ресурс, который берет данные из базы РСА, но с комментариями, описанием, в открытом доступе для всех. И на базе АИС РСА, что важно. Впрочем, долго читать о работе нашего нового продукта не придется. Это один из самых простых инструментов законопослушного водителя.

Как пользоваться сервисом уточнения данных по ОСАГО?

Проверить действие ОСАГО по номеру автомобиля несложно:

· есть простая форма для заполнения, в которой достаточно указать регистрационный номер автомобиля (виновника ДТП, по мнению потерпевшего) или VIN машины (что сложнее, но бывают ситуации, когда пострадавший располагает именно этой информацией);

· если соискателю известен неполный номер (не успел записать, например), не страшно: для поиска данных может быть достаточно и его части;

· после указания реквизитов, проверка выдает результаты о страховке конкретной машины.

Зачем потерпевшему сведения по ОСАГО виновника?

В итоговой таблице потерпевший найдет ответы на главные вопросы.

• Действует ли ОСАГО для транспортного средства виновника?
• Кто его страховщик и каковы реквизиты полиса? По номеру и серии можно проверять бланк дальше – на предмет его подлинности, срока действия, даты выдачи.
• Ограничен ли доступ к автомобилю (ведь потерпевший не может знать, тот ли водитель, который прописан в бланке с ограничением, сидел за рулем, потому его успокоит пометка «без ограничений» в соответствующем столбце).

Если это не худший сценарий развития событий (виновник не скрылся с места ДТП), потерпевший в проверочной форме может задать еще и данные водителя. Только сначала ему нужно получить такую информацию у него самого.

Плюсы нашего сервиса

Чем в итоге хорош такой инструмент, теперь доступный всем желающим у нас на сайте? Он дает уверенность. Не нужно гадать, переживать и нервничать, можно сразу узнать – застрахован ответственный в аварии водитель или нет. А также получить для заявления на возмещение по ОСАГО сведения об участниках ДТП (не только о виновнике).

Если ответ на первый вопрос (есть ли полис) будет положительным, можно сразу напрямую обратиться к страховщику. При отрицательном ответе не стоит отчаиваться. А вот готовить иск на виновника (именно ему придется платить за ремонт авто потерпевшему) очень даже стоит.

С нами вы сэкономите время на все – подсчет цены нового полиса (у нас есть калькулятор по ОСАГО , который выдает актуальные цены конкретных страховых компаний по вашим условиям), проверку его подлинности и наличия действующего договора ОСАГО у виновного водителя. И, наконец, можно собрать актуальную информацию по сомнительному участнику ДТП или виновнику, который скрылся с места аварии.

Проверить полис ОСАГО на подлинность можно только по официальной единой базе РСА. Такие сведения предоставляет , в базе хранятся сведения о заключенных договорах ОСАГО, с указанием какому страховщику принадлежит полис, когда заключен и сроки действия.

Проверить ОСАГО по номеру полиса

В базе РСА проверить страховой полис ОСАГО по номеру, можно как электронный полис, так пробить ОСАГО на бланке строгой отчетности.

Статусы полиса ОСАГО в базе РСА

Находится у страховщика: — этот статут означает, что полис числится за страховщиком, может находится на руках у представителей компании или агентов. Также может быть полис выписан, но данные ещё не поступили в базу РСА. Данные могут поступать от нескольких минут, до нескольких дней.
Находится у страхователя: — значит, что полис выписан и находится у страхователя на руках. Обязательно проверьте дату оформления и сроки действия ОСАГО, указанные в базе РСА, они должны совпадать с договором ОСАГО.
Полис не найден: — тут три варианта событий, первое — ошиблись при вводе данных, второе — база РСА временно не работает и третье, полиса ОСАГО с такой серией и номером не существует.
Испорчен: — статус присваивается бланкам, которые сдаются в страховую компанию как испорченные или с ошибками. Такие бланки не подлежат продаже и подлежат к списанию.
Полис напечатан производителем: — статус применим к бумажным бланкам. Бланк напечатан в типографии «Госзнак» и не закреплен еще за страховщиком.
Полис утратил силу: — аннулирован, в результате расторжения договора и возврате денежных средств, либо смены собственника. Также возможен вариант, когда закончился срок действия полиса ОСАГО или действие, которого прекращено из-за неуплаты страховой премии.
Полис просрочен: — страховка выписана на короткий период страхования от 3 месяцев и не продлена дальше.
Украден: — при краже бланка у агента или страховщика, потерпевший заявляет в полицию и получает талон-уведомление. Далее данные поступают в реестр РСА. По украденным бланкам страховщик освобождается по своим обязательствам по страховой выплате.
Утерян: — страхователь потерял ОСАГО, выдан взамен новый бланк с новой серией и номером. Страховщик может потерять бланки при проведении инвентаризации, при обнаружении таковых, обязан составить реестр и направить в РСА. При должной процедуре страховщик по таким бланкам освобождается от обязательств по выплате.

Для выяснения полной информации по вашей страховке ОСАГО и ее статусе, обратитесь в справочную службу страховщика по телефону указанный на бланке, в верхнем левом углу.

Проверить полис ОСАГО на подлинность РСА

Проверяем бумажный бланк ОСАГО строгой отчетности визуально и с просмотром на просвет:

1. Цвет бланка только розовый;
2. Обратите внимание на размер, бланк больше на 1 см чем формат листа А4;
3. Слева на лицевой стороне присутствует металлическая полоса, при просмотре на свет, видна слитная надпись «полис ОСАГО» и ширина ее 2 мм;
4. Действующие серии — «МММ» и «ККК». Номер состоит из 10 цифр;
5. На свет видны водяные знаки: — логотип РСА и 5 машин со страховым щитом;
6. Присутствует с информацией.

При считывании идет автоматическое перенаправление на , где показана информация о страховщике и даты оформления и срока действия договора.

Проверить электронный полис ОСАГО на подлинность РСА

Электронная страховка ОСАГО в электронном виде проверяется также по базе РСА, отличается только серией.

• Электронное ОСАГО имеет серию бланка «ХХХ» и специальный QR-код с информацией об страховом полисе ОСАГО.
• Остальные бумажные страховые полиса имеют серию «МММ» и «ККК»
• Серия «ЕЕЕ» вышла из оборота 1 июля 2018 года.
• Серии «ВВВ» и «ССС» вышли из оборота и являются недействительными.

После участившихся случаев выявления поддельных бланков ОСАГО российский Союз автостраховщиков начал разработку сервиса для проверки полисов на подлинность. Существует несколько способов определения действительности ОСАГО, как своего, так и документа третьего лица.

Как можно проверить страховой полис ОСАГО по номеру

Для начала рекомендуется проверить ОСАГО на подлинность с помощью РСА. Помимо прочего, данная проверка дает наиболее точный результат. Все, что от вас понадобится при проверке – это ввести в специальную форму РСА серию документа об ОСАГО, выбрав один из предложенных вариантов, а также номер документа. Для получения ответа введите код безопасности, поставив галочку на предложенной капче.

Перейдите по адресу: https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/bsostate.htm

В случае если данные введены корректно, перед вами появится вся доступная информация из единой базы ОСАГО об указанном полисе.

Далее вам необходимо проверить статус документа. Правильное значение поля: «Находится у страхователя». Проверьте также, чтобы страховщик и сроки страховки совпадали с теми, что вам выдавали при заключении договора.

При проверке могут быть следующие нюансы. Статус «Находится у страховщика» говорит о том, что сотрудники страховой еще не успели его изменить в базе ОСАГО. Однако если этот статус числится за вашим документом достаточно давно, значит, следует обратиться к страховщикам.

О недействительности договора могут свидетельствовать статус «Утратил силу» или «Утерян». При этом, помимо приобретения нового полиса, вам придется обратиться в органы правопорядка и свою страховую компанию.

При всей своей достоверности онлайн-проверка все же не дает 100% результат. Дело в том, что дубликаты полисов ОСАГО также выдают статус «Находится у страхователя». Кроме того, распознать дубликаты довольно сложно, так как оформляются они с теми же сроками страхования.

Для того чтобы не попасть в неприятную ситуацию, нужно будет дополнительно проверить, какой именно автомобиль страховался по данному полису. Для проверки транспортного средства введите данные в предлагаемую форму.

Форма проверки полиса по бланку ОСАГО в базе РСА

Перейдите по адресу: https://dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htm

Сервер вернет вам следующие сведения: фирму-страховщика, статус договора, а также VIN-номер автомобиля.

Проверка по номеру машины

Ну а как же быть в ситуации, когда страховой полис утерян? Как в случае ДТП, проверить, застрахован ли автомобиль виновника, если он сам не предоставлял договор? В этой ситуации будет полезен .

Чтобы удостовериться в наличии страхового полиса, достаточно заполнить форму данного сервиса следующими данными: номер кузова и шасси, номер (с использованием русских букв и кодом региона), а также VIN-номер транспортного средства. Конечно, входных данных много, да и к тому же бывают ситуации, когда к ним нет доступа. Поэтому сервис РСА позволяет получить информацию о полисе, как по всем введенным данным в совокупности, так и по отдельным позициям.

Редко, но бывают случаи ошибок в самих бланках ОСАГО, поэтому, даже введя корректные данные, можно не обнаружить запрашиваемый полис.

Вернемся к случаю возникновения ДТП. Помимо прочей информации о страховке участников, важную роль играет дата запроса, поэтому она также присутствует во входных данных.

Визуальные маркеры подлинности

Если по каким-либо причинам нет возможности проверить полис ОСАГО на подлинность через электронный кабинет, нужно изучить его визуально.

Обратите внимание на следующее:

• бланк ОСАГО больше, чем лист формата А4 в длину приблизительно на 1 сантиметр;
• наличие микросетки на лицевой стороне;
• наличие водяных знаков;
• присутствие тонкой металлизированной полоски на обратной стороне;
• качественная краска на бланке;
• наличие микроворсинок;
• выпуклый десятизначный номер полиса в правом верхнем углу.

В заключение

Знание данных способов тестирования страхового полиса, проверка всех его параметров поможет вам максимально обезопасить себя от незапланированных трат на штрафы или, того хуже, ремонт после ДТП.

Однако ни один из способов не может дать стопроцентной гарантии подлинности вашего полиса, поэтому старайтесь комбинировать способы проверки и, при малейших подозрениях, обращайтесь в вашу страховую.